Frequently Asked Questions

Sinpex automatisiert KYB- und AML-Prüfungen unter Verwendung von Primärdaten anstelle von Datenaggregatoren. Das System extrahiert Informationen direkt aus offiziellen Registern und Originaldokumenten, ordnet grenzüberschreitende Eigentümerstrukturen dem letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer zu und gleicht jeden Datenpunkt mit einem Quelldokument ab. Das Ergebnis ist eine prüfungssichere Nachweiskette. Banken, Zahlungsdienstleister und regulierte Unternehmen in Europa nutzen das System, um Due-Diligence-Prüfungen schneller und zuverlässiger durchzuführen.

Organisationen, die Geschäftskunden und Partner überprüfen: Banken, Zahlungsdienstleister, E-Geld-Institute, BNPL- und Factoring-Anbieter, Marktplätze, Vermögensverwalter sowie Unternehmen, die dem deutschen Lieferkettengesetz (DAC7) unterliegen. Sinpex liefert die besten Ergebnisse bei grenzüberschreitenden, vielschichtigen Eigentümerstrukturen und hohen Fallzahlen.

Sinpex umfasst drei Stufen: „Identity“, „Core“ und „Velocity“. Die Preise richten sich nach dem Fallvolumen und den aktivierten Modulen, niemals nach der Anzahl der Nutzer. Jedes Angebot basiert auf Ihrem tatsächlichen Volumen und Umfang. Sie können ohne Integration beginnen und sich zunächst von den Ergebnissen überzeugen, bevor Sie sich festlegen.

Aggregatoren liefern Ihnen einen aufbereiteten Datensatz aus ihrer eigenen Datenbank – das Quelldokument ist nicht Teil der Lieferung, und Sie können nicht erkennen, wann die Daten zuletzt überprüft wurden. Sinpex ruft das Originaldokument (Registerauszug, Gesellschafterliste, Satzung) ab, extrahiert die Daten mithilfe von KI und speichert das Dokument, den Zeitstempel und die Quelle dauerhaft in der Akte. Jeder Datenpunkt lässt sich bis zu dem Beleg zurückverfolgen, der ihn beweist.

Identitätsanbieter überprüfen natürliche Personen. Sinpex überprüft juristische Personen und Eigentumsverhältnisse und koordiniert die Identitätsprüfung auf Personenebene über Partner wie PostIdent und Fourthline innerhalb desselben Vorgangs. Sinpex ermittelt zunächst, wer identifiziert werden muss, und bindet dann die Identitätsprüfung dieser Personen in denselben Arbeitsablauf ein.

Nicht unbedingt. Sinpex lässt sich mit ComplyAdvantage für PEP-, Sanktions- und Negativpresse-Prüfungen integrieren oder kann im Rahmen Ihres bestehenden Überprüfungsvertrags eingesetzt werden. Sinpex fungiert dabei als Koordinations- und Nachweisschicht – Fallanlage, Registrierungsdokumente, UBO-Kette, Risikobewertung und Prüfpfad –, wobei die Überprüfung als einzelner Schritt eingebettet ist. Die laufende Überwachung löst automatisch risikobasierte Überprüfungen aus.

Auf dem europäischen KYB-Markt konkurrieren vier Ansätze miteinander. Anbieter von Auskunftei- und Registerdaten wie KYCnow greifen auf etablierte Datenbanken zurück. Orchestratoren von Datenanbietern wie Ondorse bündeln verschiedene Drittanbieter unter einer einzigen Schnittstelle. KI-native Plattformen wie Duna und Dotfile sind auf eine schnelle Onboarding-Abwicklung und hohe Konversionsraten optimiert. Sinpex verfolgt einen dokumentenbasierten Ansatz und rekonstruiert Eigentümerstrukturen anhand von Primärquellen. Achten Sie beim Vergleich auf folgende Punkte: Stammen die Daten aus einem Dokument oder einem Datenbankeintrag? Welche Nachweise bleiben nach Abschluss eines Falls erhalten? Wer trifft die endgültige Entscheidung zur Freigabe, und wird diese dokumentiert?

Nein. Sinpex bereitet die Entscheidung vor – indem es Daten extrahiert, diese gegenprüft und Lücken kennzeichnet – und dokumentiert die Belege für jede Feststellung. Die Genehmigung liegt weiterhin in der Zuständigkeit Ihres Teams. Felder, die einer Überprüfung bedürfen, werden an einen Mitarbeiter weitergeleitet, wobei die genaue Stelle im Quelldokument bereits markiert ist.

Ja – alle behördlichen Prüfungen, bei denen von Sinpex erstellte Unterlagen eine Rolle spielten, wurden bislang erfolgreich bestanden. Sinpex protokolliert für jeden Datenpunkt das Quelldokument, das Register, den Zeitstempel, das extrahierte Feld, den Prüfer und die Version des Risikomodells. Der vollständige Prüfpfad lässt sich für jeden Einzelfall als PDF- oder JSON-Bericht exportieren.

Sinpex deckt über 200 Rechtsordnungen ab und bietet direkten Zugriff auf zentrale Register wie das Handelsregister und das Unternehmensregister (DE), das Firmenbuch (AT), Zefix (CH), KVK (NL), Companies House (UK) und RCS (FR/LU). Eigentumsverhältnisse werden über alle Ebenen und Rechtsordnungen hinweg zurückverfolgt, wobei die in Ihrer Risikorichtlinie festgelegten Schwellenwerte angewendet werden und für jede Ebene entsprechende Belege vorliegen. Sonderfälle – Stiftungen, Trusts, börsennotierte Zwischenunternehmen – werden vollständig modelliert.

Die API-Integration dauert in der Regel vier bis zwölf Wochen, was hauptsächlich von der Prozesskonfiguration und den Genehmigungszyklen abhängt. lemon.markets ging innerhalb von 90 Tagen in Betrieb, einschließlich der Workflow-Konfiguration und der Audit-Berichterstattung. Sinpex bietet eine REST-API und Webhooks zur Integration in das Kernbankensystem, das CRM oder Ihr Onboarding-Frontend. Die Einführung erfolgt modular – viele beginnen mit der Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO) und dem Abruf von Dokumenten und fügen anschließend die Überprüfung und Überwachung hinzu.

Sinpex ist nach ISO 27001 zertifiziert und erfüllt die Anforderungen der DSGVO. Alle Daten werden innerhalb der EU verarbeitet und gespeichert, sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt, mit rollenbasiertem Zugriff und vollständiger Protokollierung. Die Aufbewahrungsfristen sind konfigurierbar, und eine Datenverarbeitungsvereinbarung ist standardmäßig enthalten.